​De U.S. Federal Trade Commission (FTC) heeft een enorme toename gemeld in verliezen door Bitcoin-ATM-fraudes, bijna tien keer het bedrag van 2020, en bereikte meer dan $110 miljoen in 2023.

Bitcoin-automaten bevinden zich meestal in buurtwinkels, benzinestations en andere drukke plekken, maar in plaats van contant geld uit te geven zoals de traditionele geldautomaten die ze lijken, kunt u er cryptocurrency kopen en verkopen.

Scammers gebruiken ze al jaren om slachtoffers te misleiden door contant geld te storten terwijl ze zich voordoen als wetshandhavers of overheidsfunctionarissen. In deze schema’s waarschuwen de criminelen de doelwitten dat hun accounts zijn gehackt en overtuigen ze hen om geld te storten om hun spaargeld te “beschermen”.

Volgens het FTC-rapport van vandaag hebben Amerikanen in de eerste helft van 2024 al $65 miljoen verloren aan fraude met Bitcoin-automaten.

De FTC waarschuwde dat consumenten van 60 jaar en ouder meer dan drie keer zo vaak verliezen meldden als jongere volwassenen tijdens deze periode. Het mediane verlies dat in de eerste helft van het jaar werd gemeld over alle leeftijdsgroepen heen was $10.000.

De meeste verliezen door Bitcoin-ATM-fraude zijn het gevolg van zich voordoen als overheidsinstanties, bedrijven en technische ondersteuning. De criminelen die hierachter zitten, creëren dringende scenario’s om hun slachtoffers te overtuigen contant geld op te nemen van hun bankrekeningen en dit te storten in een Bitcoin-automaat.

Echter, zodra consumenten de QR-codes scannen die door de scammers zijn geleverd, wordt hun geld direct overgemaakt naar de cryptocurrency-wallets van de scammers.

​”Fraudes die gebruik maken van BTMs werken op veel verschillende manieren. Veel beginnen met een telefoontje of bericht over vermeende verdachte activiteiten of ongeautoriseerde kosten op een account,” waarschuwde de FTC.

“Anderen vestigen je aandacht met een nepveiligheidswaarschuwing op je computer, vaak zich voordoend als een bedrijf als Microsoft of Apple. Deze dingen zijn moeilijk te negeren, en dat is het punt. Vanaf daar escaleert het verhaal snel. Ze kunnen zeggen dat al je geld risico loopt, of dat je informatie is gelinkt aan witwassen van geld of zelfs drugssmokkel.”

De FTC gaf ook enkele tips om consumenten te helpen deze fraudes te vermijden, zoals niet klikken op links of rechtstreeks reageren op onverwachte telefoontjes, berichten of computer-pop-ups voordat ze de legitimiteit ervan hebben geverifieerd door contact op te nemen met het bedrijf of de instantie die contact heeft opgenomen met behulp van een nummer of website die je zelf vindt.

Wanneer je gehaast wordt om een beslissing te nemen met betrekking tot je geld, neem dan de tijd omdat scammers vaak proberen je te haasten. Controleer eerst alle informatie die ze verstrekken en raadpleeg iemand die je vertrouwt voordat je actie onderneemt.

Trek daarnaast nooit contant geld op in reactie op onverwachte telefoontjes of berichten, en geloof nooit iemand die zegt dat je een Bitcoin-automaat moet gebruiken, cadeaubonnen moet kopen, of geld moet overmaken om je bankrekening te beschermen of een probleem op te lossen. Overheidsinstanties en legitieme bedrijven zullen nooit zulke verzoeken doen.

De FBI waarschuwde bijna vier jaar geleden, in november 2021, ook dat criminelen steeds vaker potentiële doelwitten vragen om geld te sturen met behulp van cryptocurrency-automaten (of Bitcoin-automaten) en Quick Response (QR)-codes, waardoor het veel moeilijker wordt om hun verliezen terug te krijgen.